VERTRAGSPRÜFUNG
VERTRAGS-PRÜFUNG
Wir machen mehr aus Ihrem Geld!
Wir prüfen seriös, offen und transparent welche Möglichkeiten Sie haben, den Ertrag Ihrer Altersvorsorge deutlich zu erhöhen.
Mit einem individuellen finanzmathematischen Gutachten identifizieren wir für Sie:
Ist die angegebene Renditeprognose Ihres Versicherers realistisch?
Die tatsächlichen Abschluss-, Risiko-, Verwaltungs- und Stückkosten Ihres Vertrages.
Bei Fondspolicen: die Auswahl der Fonds, Fondskosten, Kickbacks, OGC, u. v. m.
Bei einer Beitragsdynamik: Welche Kosten fallen an? Was kommt von der Beitragserhöhung wirklich in Ihrer Ablaufleistung an? Wussten Sie, dass sich die Dynamikkosten auf bis zu 75 % belaufen können (bei mtl. 10,00 € sind dies sage und schreibe 7,50 €).
Die tatsächliche Höhe des Garantie- und Überschusszinses. Was bedeutet das bei Ihrem Gesamtbeitrag auf den Sparbeitrag und somit realistisch für Ihre Ablaufleistung.
Die Kosten der enthaltenen Zusatzversicherungen.
Wussten Sie, dass je nach Anbieter nur 40 % Ihres Beitrages im Sparanteil ankommt!
Ob es sich finanziell lohnt, steuerfreie Verträge (Beginn vor 2004) weiter zu besparen.
Bei beitragsfrei gestellten Verträgen, die Höhe der laufenden Kosten.
Ob Ihr ursprünglicher Versicherer Ihren Vertrag an einen anderen Versicherer verkauft hat (sog. Run Off), hier kann der Aufkäufer evtl. zusätzliche Kosten zu Lasten Ihres Vertrages buchen.
Gibt es eine Treuhänderklausel und somit die Möglichkeit zugesagte Garantien anzupassen.
Dies alles machen wir um festzustellen, ob sich Ihr Vertrag finanziell tatsächlich für Sie lohnt.
Das abschließende Fazit in unserem testierten Gutachten für Sie ist:
Wie hoch ist die realistische Ablaufleistung?
Was haben Sie eingezahlt und was bekommen Sie ausgezahlt?
Handlungsempfehlung:
Was ist zu tun, wie können Sie noch entgegenwirken (z. B. über unsere fairPolice).
Was bedeutet eigentlich…?
Die Welt der Versicherungen, Banken und Verträge steckt voller Fachbegriffe. Was sich hinter den Wichtigsten verbirgt, finden Sie hier kurz erklärt und alphabetisch sortiert.
