Fünf Felder. Eine Reihenfolge: erst rechnen, dann empfehlen.
Von betrieblicher Vorsorge über steueroptimierten Vermögensaufbau bis zur digitalen Vertragsverwaltung – anbieterneutral analysiert, klar kalkuliert und nachvollziehbar umgesetzt. Finanzgerechtigkeit heißt hier: jede Empfehlung so erklärt, dass Sie sie wirklich verstehen.
Betriebliche Altersversorgung
Als Arbeitgeber trifft Sie eine gesetzliche Pflicht: Sie müssen Ihre Belegschaft aktiv über den Anspruch auf betriebliche Altersversorgung aufklären. Vielen Unternehmen ist das nicht bewusst – und genau hier entstehen Haftungsrisiken. Wir übernehmen diese Aufklärung für Sie, einfach und verständlich, und bauen daraus eine bAV, die zu Ihrem Unternehmen passt statt zu einem Aktenordner.
Für wen: Geschäftsführer, CFOs (Gesellschafter-Geschäftsführer/GGF, beherrschende & Fremd-Geschäftsführer), Unternehmer, CEOs, CFOs und die gesamte Belegschaft.
Firmenbenefits
Benefits, die dem Unternehmen etwas zurückgeben
Ein Obstkorb, ein Jobrad oder ein Fitnessstudio-Zuschuss ist kein Benefit – denn er bringt dem Unternehmen keinen finanziellen Vorteil. Das geht wesentlich besser: Mit einem modernen Gesundheitsbudget – einem vom Unternehmen finanzierten Budget für Gesundheitsleistungen Ihrer Mitarbeitenden – schaffen Sie einen Benefit, der wirklich bindet, und entlasten Ihre Belegschaft spürbar finanziell. Wir prüfen dafür alle Anbieter am Markt, vergleichen die Leistungen individuell für Ihr Unternehmen und finden den idealen Anbieter für Sie.
Für wen: Unternehmer, Geschäftsführer, HR-Verantwortliche, Personalleitung und die gesamte Belegschaft.
bKV-Konzept anfragenKapitalaufbau
Sie sehen, was die Anlage kostet – bevor Sie sie besitzen.
Bei den meisten Depots und Policen kennt der Inhaber die Gesamtkosten nicht. Wir rechnen sie aus: Ausgabeaufschlag, laufende Kosten, Versicherungsmantel, Steuer. Danach entscheiden Sie, ob Ihre bestehende Lösung bleibt. Erst wenn diese Zahl auf dem Tisch liegt, sprechen wir über eine Alternative – transparent, kostenniedrig und jederzeit flexibel bei Ein- und Auszahlungen.
Unsere Lösung dafür heißt CaliFair Global Excellence 24: ein Welt-Portfolio aus 24 ETFs, für Firmen- und Privatvermögen gleichermaßen einsetzbar.
Honorarberater und Versicherungsmakler in einer Hand: Beim Kapitalaufbau beraten wir wahlweise als Honorarberater gegen ein vorher vereinbartes, transparentes Honorar – oder als unabhängiger Versicherungsmakler ohne gesondertes Honorar. Welches Modell zu Ihrer Situation passt, besprechen wir offen, bevor eine Zusammenarbeit beginnt. Das Beste aus beiden Welten – nicht das eine oder andere.
Der Unterschied sind nicht die Märkte. Es sind die Kosten.
+ 80.795 € bei identischem InvestmentFür wen: Unternehmer, CEOs, CFOs, Führungskräfte, leitende Angestellte und anspruchsvolle Privatkunden.
Warum Honorarberatung beim Kapitalaufbau den entscheidenden Unterschied macht Häufige Fragen zu Beratung, Honorar & Neutralität ansehenVersicherungsvergleiche
Gleiche Leistung, über 40 % Unterschied im Beitrag – der Normalfall
Jeder hat schon etwas abgeschlossen. Ihre bestehenden Verträge werden objektiv geprüft – mit Zugriff auf Experten, Fachanwälte und Steuerberater für eine dezidierte Bewertung. Digital und modern vergleichen wir über 350 Anbieter sowie ausgewählte Spezialanbieter – anbieterneutral und über die gesamte Marktbreite hinweg. So holen wir das Beste für Sie heraus: weniger Kosten, bessere Leistung, eine fundierte Zweitmeinung.
Für wen: Unternehmer, Führungskräfte und Privatkunden mit bestehenden Verträgen.
Digitale Vertragsverwaltung
Ein Aktenordner voller Verträge, verstreute Post von Versicherungen und Banken, der jährliche Griff zum Telefon, um den Überblick zu behalten – das ist heute nicht mehr zeitgemäß. Über ein zentrales Mandantenportal und eine moderne App haben Sie jeden Vertrag, jedes Dokument und jede wichtige Information an einem Ort, jederzeit und von überall abrufbar. Für uns ist das kein Extra, sondern der Standard, den jede Finanzberatung heute bieten muss.
Für wen: Unternehmer, Geschäftsführer und Privatkunden mit vielen Verträgen.
Portal & App entdeckenTransparent von der ersten Minute.
Analyse
Ausgangslage, Ziele und bestehende Verträge werden vollständig und transparent erfasst.
Vergleich
Anbieterneutrale Marktanalyse über eine Vielzahl von Anbietern. Sie sehen jede Annahme und jede Zahl.
Konzept
Eine klare Empfehlung, verständlich dokumentiert – Sie entscheiden souverän.
Begleitung
Digitale Umsetzung und laufende Betreuung – jederzeit nachvollziehbar.
Fünf Felder – wir fangen mit dem an, das bei Ihnen am meisten kostet.
45 Minuten, kostenfrei, ohne Produktvorschlag. Am Ende steht eine Zahl – und Ihre Entscheidung, was damit geschieht.